【検証・実績】WealthNavi（ウェルスナビ） ポイント貰いつつ投資を実施！
WealthNavi（ウェルスナビ）とは
WealthNavi（ウェルスナビ）は投資型ロボアドバイザーの一種です。
ロボアドバイザーとは、ユーザーのリスク許容度に合わせて、ポートフォリオをアドバイスする投資アドバイス型とアルゴリズムに基づいた運用管理（売買やリバランス）をしてくれる投資型があります
WealthNavi（ウェルスナビ）の概要
| 運営企業 | ウェルスナビ株式会社 |
| 住所 | 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F |
| 設立年月 | 2015年4月28日 |
| 資本金（資本剰余金含む） | 17億6147万1125円 ※2021年1月20日現在 |
| 上場市場 | 東証マザーズ（7342） |
| 事業内容 | 金融商品取引業 関東財務局長（金商）第2884号 |
| 口座申込み件数 | 38万口座を突破（2021年2月12日時点） |
| 預かり資産額 | 3700億円を達成（2021年2月12日時点） |
| 運用手数料 | 預かり資産の1％（現金部分を除く、年率・税別） 3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、年率・税別）【長期割（手数料が最大0.90%(年率)まで割引に）】 50万円～200万円未満：6か月毎に0.01%割引 200万円以上 ：6か月毎に0.02%割引 |
| 最低投資金額 | 10万円 |
| 自動積立金額 | 1万円から |
| 特定口座（源泉徴収あり） | 選択可能（特定口座の場合は、確定申告が不要） |
| リスク許容度別リターン（円建て） | 【リスク許容度1】参考リターン +14.7% 【リスク許容度2】参考リターン +21.1% 【リスク許容度3】参考リターン +25.2% 【リスク許容度4】参考リターン +29.4% 【リスク許容度5】参考リターン +31.5% ※ウェルスナビがサービスを開始した2016年1月に100万円、その翌月から2020年11月まで毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のもの。 |
2016年1月から2021年1月までのリスク許容度別リターン（ドル建て）
| リスク許容度 | 累積元本額（ドル） | 資産評価額（ドル） | リターン |
|---|---|---|---|
| 1 | 2.50万 | 3.14万 | +25.7% |
| 2 | 2.50万 | 3.34万 | +33.4% |
| 3 | 2.50万 | 3.48万 | +39.0% |
| 4 | 2.50万 | 3.62万 | +44.7% |
| 5 | 2.50万 | 3.70万 | +47.8% |
WealthNavi（ウェルスナビ）の口座開設の流れ
準備しておくもの
- 運転免許証
- マイナンバー通知カードまたはマイナンバーカード
- メールアドレス
- 銀行口座
口座開設の流れ
1.運用プラン診断
6つの質問に答えるだけで、運用プランと最適なポートフォリオが提案されます。
2.口座開設Web申込
メールアドレスと本人確認書類の登録、銀行口座などの入力をするだけで申請は完了です。
手続きはオンラインですべて完結します。
ウェルスナビの公式サイトから『口座開設』をクリック。
メールアドレス欄に用意したメールアドレスを入力し、画面下の『次へ』をクリック
先ほど入力したメールアドレスに認証コードが書かれたメールが届きます。
認証コード欄にメールに記載している数字4桁を入力
ログインする際のパスワードを「8文字以上」、「大文字、小文字、数字をそれぞれ含む」という条件を満たして決めます。
自分自身の情報を入力します。氏名や電場番号、職業、投資経験、出金先の銀行口座など
本人確認書類の画像をアップロードします。
規約の確認画面が出てきます。『約款集』と『契約締結前交付書面集』を確認、
口座の種類を選択します。
確定申告が面倒な方は特定口座（源泉徴収あり）を選択しましょう。
【特定口座（源泉徴収あり）】
お客様の取引履歴を集計した｢特定口座年間取引報告書｣を作成し、譲渡益や分配金が発生した場合には当社が源泉徴収を行い、お客様に代わって納税します。原則として、お客様による確定申告は不要となります。
【特定口座（源泉徴収なし）】
お客様の取引履歴を集計した「特定口座年間取引報告書」を作成します。この書類をもとに、お客様にて確定申告を行っていただきます。
【一般口座】
お客様にて1年間の取引を集計し、確定申告を行っていただきます。
3.口座開設完了
最短で2日！
口座開設の審査後、登録した住所に簡易書留が送付されるので受け取ってください。
20万円以上の入金で入金額に応じて最大10万円プレゼント！
| 入金額 | プレゼント金額 |
|---|---|
| 20万円以上50万円未満 | 500円 |
| 50万円以上100万円未満 | 1,000円 |
| 100万円以上200万円未満 | 2,500円 |
| 200万円以上300万円未満 | 5,000円 |
| 300万円以上500万円未満 | 8,000円 |
| 500万円以上1000万円未満 | 20,000円 |
| 1000万円以上2000万円未満 | 40,000円 |
| 2000万円以上 | 100,000円 |
キャンペーン期間
2020年12月1日（火）～ 2021年2月26日（金）
適用条件
- 当キャンペーンにエントリーを行う
- キャンペーン期間中に合計金額20万円以上の入金行う
- 2021年2月26日（金）までに資産運用を開始している
- 2020年12月1日（火）〜2021年5月28日（金）に1度も出金を行わない
プレゼント方法
2021年6月中旬～下旬にWealthNaviの口座へ入金
ちょびリッチで最大9000円相当のポイントが貰える
獲得方法：申込み後の運用開始／規定の期間、月に1回以上の自動積立入金
■6,000ちょびポイント（3,000円相当）プレゼント！
【ポイント対象】
・口座開設のお申し込み後30日以内に30万円以上の入金とリスク許容度の設定を行う
・運用開始後30日間、1度も出金を行わない
■3ヶ月連続の積立で、さらに12,000ちょびポイント（6,000円相当）プレゼント！
【ポイント対象】
①運用開始月もしくは運用開始月の翌月から3ヶ月間、月に5万円以上の自動積立による入金がある
②積立開始月から3ヶ月後の月末まで出金していない
例）2021年3月に積立を開始した場合、2021年6月30日まで出金しない
ちょびリッチへの登録がまだの方
登録がまだの方は下のバナーから登録出来ますので
ぜひ利用して登録して頂けると嬉しいです。
ちょびリッチの最低条件を入金
ちょびリッチでのポイントが最大で貰える額を入金しました。
初期費で30万円の入金
積立として5万円を設定
2021年3月に積立を開始されますので、2021年6月30日まで出金しないようにします。
リスク許容度5の設定で2021年6月30日にいくらになっているか検証しようと思います。